Die Generation Z kann sich eine Welt ohne digitale Zahlungstechnologien gar nicht vorstellen. Dennoch ist Bargeld nach wie vor ein wichtiger Bestandteil ihres Alltags. eCash ist eine Chance für Banken und Neobanken, die Finanzkompetenz dieser jungen Kunden zu fördern, ihre Möglichkeiten zu erweitern und ihre Treue zu gewinnen.

Die Nachfrage der Konsumenten nach Barzahlungen im Internet nimmt zu. Online-Händler, die Bargeld beim Checkout akzeptieren, können sich einen erheblichen Wettbewerbsvorteil verschaffen.

Obwohl die DACH-Region einige der größten Namen in der Branche beheimatet – N26, bunq und Vivid Money, um nur drei zu nennen –, hinkt sie bei der Einführung von Neobanken dem Rest Europas hinterher. Könnte die Akzeptanz von eCash bei der Bewältigung der COVID-19-Pandemie den Ausschlag geben?

Am 1. Oktober 2022 kommt es in der Schweiz zu einer wesentlichen Umstellung im Zahlungsverkehrswesen: die Papierzahlscheine, die man oft als Einzahlungsscheine bezeichnet, werden eingestellt.

eCash will solve the problem of cash-reliant donors and enable them to support charities without the need of having credit or debit cards. COVID-19, war in Ukraine, rising costs of living – those and further issues have hit the nonprofit sector badly. Here is how offering eCash as a payment option will solve the problem of cash-reliant donors and enable them to boost charities with cash.

Sowohl für Fintech- als auch für etablierte Unternehmen ist ein herausragendes Kundenerlebnis zunehmend synonym mit Digitalisierung. Ein wirklich inklusives Finanzsystem sollte jedoch für alle zugänglich sein, auch für diejenigen, die überwiegend auf Bargeld angewiesen sind.

In den 2010er Jahren haben sich Regierungen und internationale Organisationen mehr denn je für die Förderung der finanziellen Inklusion eingesetzt.

Studienkredite. Autokredite. Wohnungsbaudarlehen... Nach einer weltweiten Pandemie – und angesichts einer Inflation auf historischem Niveau – wird es für den Durchschnittsamerikaner immer schwieriger, seinen wachsenden finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.

Massachusetts hat 1978 den Weg geebnet und es Unternehmen verboten, Barzahlungen abzulehnen, als Debit- und Kreditkarten noch selten und digitale Geldbörsen noch Zukunftsmusik waren.

Die meisten Amerikaner:innen halten eine Hochschulausbildung für wichtig. Doch für eine wachsende Zahl junger Menschen werden die Kosten für ein Studium und den Erwerb eines Abschlusses immer unerschwinglicher.

Wenn Sie ein stark digitalisiertes Geschäft betreiben, dann denken Sie möglicherweise nicht daran, Bargeld als Zahlungsmittel oder Bankeinzahlungsmethode für Ihre Kunden anzubieten. Im Gespräch mit Greg Williams, dem Deputy Global Editorial Director bei WIRED, erklärt uns Robert Albrecht, Head of Paysafecash, warum es Ihnen mehr Möglichkeiten bietet, den Ansprüchen Ihrer Stammkunden gerecht zu werden und neue zu akquirieren, die ihre Transaktionen teilweise oder komplett mit Bargeld tätigen.

Das digitale Banking ist weiterhin eine Herausforderung für traditionelle Finanzdienstleistungen, aber der Wettbewerb um die Kunden wird immer härter. Wer wird also die Oberhand gewinnen?

In den letzten zwei Jahren haben wir eine rasante Digitalisierung von Konsumenten und Unternehmen erlebt, die durch die COVID-19-Pandemie stark vorangetrieben wurde (aber nicht ausschließlich eine Folge davon ist). Und mit Blick auf die Zukunft wird sich dieser Trend weiter fortsetzen.

Die finanzielle Inklusion ist zu einem Hauptziel geworden, das viele Unternehmen anstreben. Im Podcast „Leaders in Payments Podcast“ diskutieren Jan Marc Külper, VP eCash USA bei Paysafe, und Jean-François Brissot, Chief Product Officer bei RentMoola, mit Moderator Greg Myers darüber, was es bedeutet, die finanzielle Inklusion in der Mietbranche zu unterstützen und wie eCash den Prozess vereinfachen kann.

Früher waren die Unterschiede zwischen den Neobanken und den traditionellen Banken deutlich zu erkennen.

Konsumenten und Händler haben bewiesen, dass sie sich Veränderungen bei den Finanzdienstleistungen wünschen. Was wir allerdings seit PSD2 gesehen haben, ist erst der Anfang. Wir blicken über die Öffnung von APIs hinaus, um zu sehen, welche Art von Zahlungen der nächsten Generation die Nachfrage befriedigen werden, wenn die Innovation im Open Banking an Fahrt gewinnt.

Die Umsetzung eines Konzepts zur globalen Sofortüberweisung scheint derzeit noch in weiter Ferne zu liegen, da die Bankverbindungen auf der ganzen Welt sehr unterschiedlich gehandhabt werden. Wie gelangen wir dorthin? Durch die Schaffung von Rahmenbedingungen, die geografische Grenzen überschreiten, sowie die Einigung auf standardisierte APIs und den Aufbau von Partnerschaften zwischen Banken und Zahlungsverkehrsunternehmen auf lokaler Ebene.

Egal, ob Sie online oder in einem Geschäft vor Ort einkaufen – es gibt viele Möglichkeiten, wie Sie bezahlen können. Doch während sich die Kunden an diese Fülle von Zahlungsmöglichkeiten gewöhnt haben – und die meisten eine Transaktion nicht abschließen[1], wenn ihre bevorzugte Methode nicht verfügbar ist – scheint niemand von uns bereit zu sein, das Bargeld endgültig aufzugeben.

In den Medien wird seit mindestens einem Jahrzehnt verkündet, dass sich die Verwendung von Bargeld in einer Abwärtsspirale befindet. Es stimmt zwar, dass mehr Menschen als je zuvor kontaktlose und andere digitale Zahlungsmittel verwenden, aber die Behauptung, dass wir kein Bargeld mehr brauchen, ist falsch. Gerade jetzt, da die COVID-19-Pandemie die Digitalisierung beschleunigt hat, ist das Verständnis für die Bedeutung von Bargeld noch wichtiger und entscheidender, wenn wir in einer gesunden und integrativen Gesellschaft leben wollen.

Die Bezahlung eines Fahrzeugs kann auf verschiedene Weise erfolgen. Warum entscheiden sich die Amerikaner also für einen Kredit, und wie wollen sie ihn zurückzahlen?

Während sich die Finanzdienstleistungsbranche in rasantem Tempo digitalisiert, blieb der Markt für Überweisungen lange ein Nachzügler.

Laut Weltbank bedeutet finanzielle Inklusion, Zugang zu Finanzprodukten und -dienstleistungen wie Überweisungen, Zahlungen oder Sparkonten zu haben, die für die Erfüllung der Bedürfnisse einer Person oder eines Unternehmens notwendig sind. Aber warum ist finanzielle Inklusion ein wichtiges Thema für Zahlungsunternehmen? Und warum ist die Digitalisierung von Bargeld so wichtig, um die finanzielle Inklusion und Vielfalt zu fördern? Wir haben Robert Albrecht, den Leiter von Paysafecash, über seine Sichtweise dazu befragt.

Die Gewohnheiten und Erwartungen der Konsumenten in Bezug auf Online-Zahlungen ändern sich ständig. Es ist sehr wichtig für Unternehmen, darauf entsprechend zu reagieren – und das beginnt damit, mehr digitale Zahlungsmethoden anzubieten.

Kürzlich haben wir im Paysafecash-Blog* davon berichtet, dass vor der globalen Pandemie 82 % der Mietzahlungen in den USA per Scheck oder in bar bezahlt wurden. COVID-19 hat viele Krisen hervorgerufen – und ein sehr ernstes Problem, von dem viele Amerikaner seit mehr als einem Jahr betroffen sind; die Herausforderung, Miete für die Wohnung oder das Haus zu bezahlen. In diesem Artikel fragen wir Jan Marc Külper, VP for Strategic Development of eCash in the U.S., inwiefern eCash-Zahlungslösungen diese aus der Pandemie resultierenden Zahlungsprobleme bis zu einem gewissen Grad lindern könnten – nicht nur für barzahlungswillige Mieter, sondern auch für Hausverwaltungen, die Mietzahlungen eintreiben.

Die Pandemie hat die Konsumenten für den Großteil der letzten 15 Monate aus Geschäften und Unternehmen vertrieben. Wird sich die Bedeutung des Bargelds ändern, wenn wir in die Normalität zurückkehren?

Die Auswirkungen von COVID-19 sind weiterhin weltweit zu sehen und zu spüren, einschließlich erheblicher Rückschläge für die Weltwirtschaft. Viele Unternehmen wurden durch Social-Distancing-Maßnahmen gezwungen, zu schließen, was die Arbeitslosenquote in die Höhe schnellen ließe. Selbst Menschen, die während der Pandemie durchgängig gearbeitet haben, müssen sich durchkämpfen und leben am Existenzminium. Das gilt besonders für die Vereinigten Staaten, wo 63 % der Gesellschaft mit diesem Problem konfrontiert sind*.

Obwohl die Challenger-Banken das Interesse der zunehmend digital-affinen Konsumenten geweckt haben, sind wir noch weit von einer Massenakzeptanz entfernt.

Die wirtschaftlichen Auswirkungen der Pandemie haben viele amerikanische Konsumenten und Unternehmen hart getroffen. Besonders stark betroffen sind dabei Menschen ohne Bankverbindung und ihre direkte Umgebung. Die Bewältigung der Probleme der finanziellen Inklusion muss eine Priorität in der Zeit nach der COVID-19-Erholung sein.

Finanzielle Inklusion ist weltweit eine Priorität, aber in vielen Regionen wächst die Kluft zwischen dem Anteil von Männern und Frauen, die finanziell ausgeschlossen sind. Was kann unternommen werden, um die Lücke zu schließen?

Ein gemeinsames Merkmal von digitalen Banken ist es, dynamisch und agil zu sein, insbesondere im Streben nach einer besseren Nutzererfahrung für die Kunden. Dies ist ein wichtiger Faktor, der ihnen einen Wettbewerbsvorteil gegenüber traditionellen Banken verschafft. Und während Bargeldkonsumenten in Bezug auf Finanzdienstleistungen eine eher konservative Bevölkerungsgruppe darzustellen scheinen, ist diese Gruppe, insbesondere in Zeiten der globalen Pandemie, ein zunehmend attraktives Ziel für digitale Banken.

Die wirtschaftlichen Auswirkungen von COVID-19 haben den US-Wohnungsmarkt für Mieter und Vermieter erschüttert. Dies führte zur allgemeinen Destabilisierung der Beziehung zwischen beiden Parteien. Während in den USA bereits Pläne für die Zeit nach COVID-19 geschmiedet werden, bleibt vieles noch im Ungewissen.

Die Auswirkungen von COVID-19 bleiben weit über das unmittelbare Desaster für das Gesundheitswesen hinaus spürbar. Dazu gehören vor allem die wirtschaftlichen Folgen des Virus und die Social-Distancing-Maßnahmen, die seit fast einem Jahr weltweit ergriffen werden, um die Ausbreitung einzudämmen.

Dieses Jahr war in vielerlei Hinsicht ein besonderes Jahr – auch deshalb, weil die Menschen umdenken mussten, auf welche Weise sie ihr Geld ausgeben und mit Unternehmen interagieren. 2020 hätten wir es uns nicht vorstellen können, wie sehr COVID-19 unsere Branche verändert. Auch in den nächsten Monaten werden die Trends im Zahlungsverkehr unter dem Einfluss der Pandemie stehen. Vor diesem Hintergrund möchten wir Ihnen vier Trends vorstellen, von denen wir erwarten, dass Sie in den nächsten 12 Monaten eine große Rolle bei der Gestaltung von Online-Zahlungen spielen werden.

Im Zuge der Pandemie nehmen mehr US-Konsumenten denn je digitale Zahlungen vor. Dies bedeutet allerdings keine Abkehr vom Bargeld: Viele sehen im eCash die Lösung für einen Großteil ihrer Probleme, was Online-Zahlungen angeht.

Bei einer Konsumentenbefragung[1] zeigten uns die Ergebnisse, dass sich COVID-19 und die Abstandsregeln, die viele Länder zur Bekämpfung des Virus eingeführt haben, auf die Art ausgewirkt haben, wann, wo und vor allem wie Menschen ihr Geld ausgeben. Eine klare und möglicherweise wenig überraschende Folge ist die Tendenz zum eCommerce. Viele Konsumenten kaufen jetzt häufiger im Internet ein (42 %), und ein beträchtlicher Prozentsatz dieser Personen (18 %) hat nach dem Ausbruch von COVID-19 zum ersten Mal überhaupt im Internet eingekauft – was sich wiederum auch auf ihre Zahlungsmethoden ausgewirkt hat. Aber es gibt noch viele weitere Gründe, warum sich die Gewohnheiten der Menschen gerade jetzt ändern.

COVID-19 hat Trends in vielen Branchen beschleunigt, auch bei den Zahlungen. Laut Daten aus unserem jüngsten Forschungsbericht Lost in Transaction: How COVID-19 has reshaped the SMB Checkout (Wie COVID-19 die Kasse kleiner und mittelständischer Unternehmen verändert hat), haben 76 % der Unternehmen aktiv eine Veränderung in der Art und Weise bemerkt, wie Konsumenten Zahlungen tätigen. Dies wiederum beschleunigt die eigenen Pläne der Unternehmen, ihre Online-Checkouts weiterzuentwickeln.

Regionale Unterschiede in den Zahlungspräferenzen sind ohne Zweifel ein Trend, der sich global abzeichnet und im Zuge der Entwicklung der Zahlungsindustrie eher zunimmt. Sowohl für Ladengeschäfte als auch für rein digitale Unternehmen ist es ratsam, diesen Trend zu erkennen und eine Kassenstrategie entwickeln, die sich nach den Zahlungspräferenzen der Zielkunden richtet.

Online-Händler versuchen, die 18 % Konsumenten zu halten, die während COVID-19 zum ersten Mal online Geld ausgegeben haben. Dabei ist entscheidend, auf die Bedenken dieser Kunden bei Online-Kartenzahlungen einzugehen, indem Alternativen ihnen angeboten werden.

Fast 50 % der Konsumenten der Generation Z (Gen Z) im Alter von 16 bis 24 Jahren shoppen heute mehr mit mobilen Endgeräten als mit jedem anderen Gerät, was sie zu den führenden Anwendern des mCommerce macht. Wie können Unternehmen angesichts dieses wachsenden Trends besser auf ihre Einkaufsbedürfnisse reagieren?

Für einige Verbraucher ist die Rückzahlung eines Finanzkredits mit Bargeld die logischste und bequemste Methode. Sollten also mehr Kreditgeber diese Lösung anbieten?

Kiosko, Circle K und Farmacias del Ahorro sind nur einige der beliebten Einzelhandelsgeschäfte, in denen Kunden in Mexiko die Kosten für ihre Online-Einkäufe jetzt mit Bargeld begleichen können. Im Juli 2020 schloss sich Mexiko weiteren 28 Ländern an, in denen Paysafecash als innovative eCash-Barzahlungsmethode erfolgreich eingeführt wurde.

Schaffen digitales Banking und Bargeld zwei Parallelwelten? Die Zusammenarbeit zwischen Monese, einem der am schnellsten wachsenden, beliebtesten und vertrauenswürdigsten Bankdienstleister in Großbritannien und Europa, und Paysafecash zeigt, dass sich diese Welten nicht nur gegenseitig ergänzen, sondern auch mehr Auswahl und Flexibilität für Kunden mit unterschiedlichen Bedürfnissen und Zahlungspräferenzen bieten.

Paysafecash steigt mit seiner einfachen und sicheren eCash-Zahlungsmethode in einen weiteren vielversprechenden europäischen Markt ein. 4,2 von 7 Millionen Bulgaren, die das Internet regelmäßig nutzen , erhalten nun die Möglichkeit, ihre Online-Einkäufe mit Bargeld bei Online-Händlern zu bezahlen, die Paysafecash in ihre Zahlungssysteme integrieren.

Die Integration von Bargeld in mobile Wallets ist unverzichtbar, um Kunden anzuziehen, für die Onlinezahlungen Neuland sind.

Bargeld spielt nach wie vor eine bedeutende Rolle im Zahlungsverkehr, allerdings werden Verbraucher nach COVID-19 verstärkt auf den elektronischen Handel angewiesen sein. Wird sich dadurch ihr Verhältnis zum Bargeld ändern, und wenn ja, wie?

In April 2020 Latvia joined the group of 26 countries offering Paysafecash as a convenient online payment method for cash-based buyers.

Während sich die Welt weiterhin auf eine vorübergehende "neue Normalität" einstellt, haben die sozialen Auswirkungen von COVID-19 einen zunehmend großen Einfluss auf das Leben, vor allem in jenen Ländern, deren Regierungen die strengsten Maßnahmen eingeführt haben. Ungefähr ein Viertel der Weltbevölkerung wurde in irgendeiner Weise in ihrer Aktivität eingeschränkt, als der indische Premierminister Narendra Modi ankündigte, dass die Bewegungsfreiheit im Land für 21 Tage eingeschränkt würde. Dieser Prozentsatz könnte sich weiter erhöhen.

Wir möchten Sie darüber informieren, dass wir bereits entsprechende Maßnahmen getroffen haben, um die Gesundheit unserer Mitarbeiter sowie die Kontinuität unserer Services für Sie sicher zu stellen.

Das Wachstum rein digitaler Banken wie Monzo, Starling Bank und N26 als legitime Herausforderer der etablierten Akteure ist ein Beispiel für die zunehmende Digitalisierung der traditionellen Finanzdienstleistungen.

In den Vereinigten Staaten wurden bereits Maßnahmen ergriffen, die dafür sorgen sollen, dass Einzelhändler die Annahme von Barzahlungen nicht verweigern dürfen. Wird dieser Trend auch bald nach Europa kommen? Und wie könnte sich dies auf den elektronischen Handel auswirken?

Fünf Prognosen, die einen Einfluss darauf haben werden, wie Verbraucher in den nächsten 12 Monaten mit Bargeld umgehen

Der Aufstieg rein digitaler Banken übt möglicherweise den entscheidendsten Einfluss auf das Bankgewerbe innerhalb einer Generation aus – oder sogar darüber hinaus. Neue Mitbewerber wie N26, Monese, Starling Bank, Monzo und First Direct haben die Art und Weise, wie die Verbraucher mit Banken und deren Produkten interagieren, revolutioniert. Für Filialbanken, die bislang die Branche monopolisiert haben, bedeutet das echten Wettbewerb.

Kreditkarten gibt es möglicherweise seit über einem Jahrhundert. Die ersten „Kreditkarten“, mit denen Kunden bei einer Reihe ausgewählter Ladengeschäfte auf Kredit einkaufen konnten, wurden 1880 von der Provident Clothing Company ausgegeben – und sie haben nichts von ihrer Beliebtheit eingebüßt.

Seit September diesen Jahres, arbeitet der führende Anbieter von In-Store-Zahlungstechnologie PayPoint mit Paysafecash zusammen, um Online-Bargeldzahlungen nach Großbritannien zu bringen. Die bereits seit Jahrzenten bestehende Beziehung zwischen PayPoint und paysafecard wird somit weiter ausgebaut.

Die zusätzlichen Möglichkeiten, Rechnungen von Versorgungsunternehmen Online zu zahlen, sind für Versorgungsunternehmen und ihre Kunden gleichermaßen vorteilhaft. Ein solches Angebot stärkt die Markentreue und die Wahrscheinlichkeit, dass die Rechnungen pünktlich bezahlt werden, vor allem bei Kunden, die einen großen Wert auf alternative Zahlungsmethoden und ein reibungsloseres Kundenerlebnis legen. Darüber hinaus ist dies auch ein Unterscheidungsmerkmal für Anbieter, welches deren Zielmarkt erweitert.

Merchants können jetzt Paysafecash nicht nur im Checkout ihres Webshops anbieten, sondern dank dem neuen Feature „Invite to Pay“, auch bei einer Bestellung im Call Center. Der Call Center Mitarbeiter verschickt einfach ein E-Mail mit einem Link an den Kunden, mit dem dieser einen Paysafecash Barcode generieren kann. Damit geht er in seine nächste gelegenen Paysafecash Partnerfiliale und kann seine Bestellung sicher mit Bargeld bezahlen. Natürlich ohne dabei Konto- oder Kreditkartendaten preisgeben zu müssen. Das eröffnet spannende neue Möglichkeiten bei Kundenakquise und Zahlungsabwicklung.

Viele Menschen nutzen Papier-Zahlscheine oder Rechnungen nur, um die dort abgedruckten Daten in ihre Online-Banking-App zu tippen. Doch was machen Kunden, die entweder kein Konto oder keine Lust auf Online-Banking haben? Die Zahl der Bankfilialen mit Schaltern und Personal nimmt rapide ab. Mit Paysafecash können Sie diese Rechnungen sofort und sogar bar bezahlen.

Dass Reiseveranstalter und Fluglinien jedes Jahr mehr als 20 Milliarden Dollar durch Kreditkartenbetrug verlieren, ist für Robert Albrecht nichts Neues. Der Head of New Business bei Paysafecash klärt im Gespräch darüber auf, wie Paysafecash dabei helfen kann, dieses Problem zu lösen und darüber hinaus sogar dazu beiträgt, neue Kundengruppen zu erschließen.

Mit 15 Jahren ist Moritz Lechner einer der jüngsten Unternehmer Österreichs. Seine Freebiebox hat drei namhafte Investoren bei einer österreichischen TV-Show so überzeugt, dass sie sogar 125.000 Euro investierten. Dass Lechner und sein neues Team nun Paysafecash, die neue Zahlungsmethode von paysafecard für den e-Commerce Bereich, als Bezahlmethode integrieren, zeigt, für wie wichtig junge Unternehmen innovative Zahlungslösungen wie Online Cash halten, um neue Zielgruppen zu erschließen.

Viele gute Gründe sprechen dafür, möglichst oft mit Bargeld zu bezahlen – und das auch im Internet. Nicht von ungefähr ist Bargeld die beliebteste deutsche Zahlungsmethode; 74% aller Transaktionen im Geschäft im Jahr 2017 wurden in bar getätigt. Die Menge an Bargeld im Umlauf wächst, und in Sachen Datensicherheit kann es kein besseres Zahlungsmittel geben – einfach, weil bei der Verwendung keine sensiblen Daten benötigt und weitergegeben werden.

Im letzten Whitepaper von Paysafe wurde argumentiert, dass die Entwicklung der Reisebranche, Unternehmen, die in diesem Sektor tätig sind, zwingt sich ernsthafte Gedanken darüber zu machen, in ihren Webshops mehr alternative Zahlungsmethoden beim Check-Out Prozess anzubieten.

Mit Paysafecash bietet Paysafe eine neue, sichere und einfache Zahlungsmethode für Online-Käufe in Griechenland an, die praktisch in allen Bereichen des E-Commerce verwendet werden kann. Entwickelt wurde Paysafecash innerhalb der Paysafe Group von paysafecard, dem Marktführer im Bereich Online-Prepaid-Zahlungen. Paysafecash ist bereits in über 20 Ländern verfügbar.

Mit Paysafecash bietet die Paysafe Gruppe eine neue sichere und einfache Zahlungsmethode für Online-Käufe in praktisch allen Bereichen des E-Commerce an. Nun ist es auch an 730 Tankstellen in ganz Österreich möglich, Online-Einkäufe in Bargeld mit Paysafecash zu bezahlen. Damit wächst die Anzahl der Partnerfilialen für Paysafecash auf rund 3.500 in Österreich, zu denen neben den Tankstellen auch die meisten Trafiken gehören. Entwickelt wurde Paysafecash innerhalb der Paysafe Gruppe von paysafecard, dem Marktführer im Bereich Online-Prepaid-Zahlungen. Paysafecash ist bereits in über 20 Ländern in Europa und Kanada verfügbar.

Seit Februar 2019 bietet Paysafe mit Paysafecash auch in der Schweiz eine neue sichere und einfache Zahlungsmethode für Online-Käufe in praktisch allen Bereichen des E-Commerce an. Entwickelt wurde Paysafecash innerhalb der Paysafe Gruppe von paysafecard, dem globalen Marktführer im Bereich Online-Prepaid-Zahlungen. Paysafecash ist bereits in über 20 Ländern in Europa und Kanada verfügbar.

130 Millionen Europäerinnen und Europäer haben keinen Zugang zum Online Handel. Das bedeutet zunehmend, dass sie nicht in der Lage sind, an der Mainstream-Wirtschaft teilzunehmen. Könnte die Möglichkeit, online mit Bargeld zu bezahlen, diese Lücke schließen?

So bezahlen wir 2019 – Die nächsten 12 Monate versprechen rasante Veränderungen in Sachen Bezahlen, speziell am digitalen Marktplatz. Die globale Paysafe Gruppe – mit ihren Töchtern paysafecard und Paysafe Pay LaterTM in Wien verankert – sieht 6 prägende Trends für das kommende Jahr: